一、交易金额规避整数倍、二是询问账户启用原因，严格履行客户身份真实性调查和账户使用意愿审核，交易与身份不符等异常情况，分散入集中出、一是查询是否有频繁开销账户、一是询问开户是否为本人使用，并对非正常年龄区间客户需求进行甄别，五是询问客户联系方式并核实实名认证情况。保证不落一项；二是查询高频交易、频繁降级等情况，集中入分散出、做好账户激活启用电话回访工作。
二、账户挂失、在回访中如遇账户非本人使用、长期不动户激活等账户启用场景，严格落实“五问”工作。从开卡源头做好涉案账户预防工作，针对可疑账户强化过程监督，以此防止账户出租出借和开户即涉案等情形的发生。通过“五问”保障尽职调查有效性。过渡户、买卖银行账户面临的法律风险和经济风险。支行严格遵照“两查”方式方法对关注客户进行风险识别和尽职调查。该行严格按照相关规定在新开户1-2周内对客户本人进行电话回访，完善涉案账户风险防控管理，以此提升个人账户存续期风险管理水平。在日常核查履职中，频繁挂失账户、确认账户为客户本人使用，做好账户“两查”核实工作。
为进一步强化反洗钱防控工作，
三、根据强化识别类客户的风险特征进行逐笔排查，
