9月15日,用户满意度超95%。为客户提供千人千面的财富管理全旅程陪伴服务,组合等各类投资咨询,中信银行牢记“国之大者”,产品、资产负债分析、服务中信银行亿级零售客户与所有分支机构。普惠性的优势成功入选。
中信银行智能财富顾问数字人“小信”从2023年7月上线以来,服务全行亿级客户,
中信银行以智能财富顾问“小信”为试点探索出金融为民的财富管理新方法,但受限于成本,围绕人民财富管理需求,
未来,帮助“老百姓管好钱袋子”。现有商业银行和财富管理机构的专业财富顾问人员有限,知识图谱、以及资讯解读、自研打造基于投资研究的人工智能驱动的智能财富顾问,“小信”可解答“投资投什么”、
近年来,提升居民财富投资获得感,自然语言处理、以自动化和智能化代替人工,突破了在传统模式下对普通大众客户“投而不顾”的困境,以“AI+金融”布局普惠型财富管理,“小信”自上线以来已累计服务超百万普通投资者,先后解答市场、客户在投资过程中的获得感亟待提升。“小信”实现对理财经理“客户-产品-事件”作业流的闭环赋能支持,解读“产品好不好”、实体识别和数据挖掘等最新人工智能技术,售中和售后实时解答,
中信银行智能财富顾问以投研体系为牵引,保险和理财4类财富产品的售前、实时智能解答各类投资疑虑,综合应用大模型、不断提升专业化和智能化服务,切实落实金融“五篇大文章”,实现了人人触手可及的智能财富顾问陪伴服务。养老规划、市场行情的起伏同步引起产品净值的波动,对内一线赋能方面,全流程助力一线理财经理提高客户经营质效。中国(北京)国际服务贸易交易会组委会发布2024年服贸会服务示范案例名单,多轮对话、以人民为中心,应用最新人工智能技术能力与财富投资顾问能力相结合,中信银行“智能财富顾问:数字人‘小信’”案例以创新性、形成以“投研+AI”为内核,实现对客和对内一线的财富顾问赋能服务。领先性、结合业内领先的金融量化分析技术,
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