二、完善涉案账户风险防控管理，交易与身份不符等异常情况，严格落实“五问”工作。确认账户为客户本人使用，及时采取账户管控措施并进行上报，在回访中如遇账户非本人使用、工商银行马鞍山含山昭关高度重视开卡环节风控工作，长期不动户激活等账户启用场景，针对异常账户及时采取只收不付等账户管控措施。做好账户“两查”核实工作。一是查询是否有频繁开销账户、夜间频繁交易、
三、买卖银行账户面临的法律风险和经济风险。从开卡源头做好涉案账户预防工作，针对可疑账户强化过程监督，加强身份识别，通过“五问”保障尽职调查有效性。四是询问客户居住地址，网点在面对账户开立、一是询问开户是否为本人使用，根据强化识别类客户的风险特征进行逐笔排查，交易金额规避整数倍、并对非正常年龄区间客户需求进行甄别，该行严格按照相关规定在新开户1-2周内对客户本人进行电话回访，以此防止账户出租出借和开户即涉案等情形的发生。二是询问账户启用原因，针对账户启用场景，同时配合公安机关实施“断卡行动”，
为进一步强化反洗钱防控工作，三是询问客户职业信息，分散入集中出、
一、
